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審計稽核場景是銀行合規(guī)管理防線中的最后一道，匯集了組織內(nèi)部所有數(shù)據(jù)，并且擁有對數(shù)據(jù)分析、應(yīng)用的權(quán)限。這對數(shù)據(jù)匯集、管理及分析能力都提出了很高的要求。而明略科技可以為銀行全行全量數(shù)據(jù)構(gòu)建了規(guī)模達十億點百億邊的知識圖譜數(shù)據(jù)庫，覆蓋企業(yè)、個人、機構(gòu)、賬戶、交易以及行為等數(shù)據(jù)。

傳統(tǒng)的調(diào)查工具主要通過各類專家經(jīng)驗規(guī)則跑數(shù)及人工分析方法去篩選風險點。眾多的監(jiān)測模型，存在部分模型相關(guān)性較高，部分監(jiān)測維度缺失的情況。對于審計人員的使用存在監(jiān)測不全面、效率較低的問題。而模型之間也缺少關(guān)聯(lián)，缺少相關(guān)性分析以及對公司的綜合評價；監(jiān)測指標或模型的閾值固定，無法滿足不同監(jiān)管要求、不同風險等級、不同審計力度的監(jiān)控要求。

對于銀行而言，審計是內(nèi)控及風險管理體系的重要環(huán)節(jié)。對于客戶來說，再項目初期主要的目標在于幾個，一是聯(lián)通、整合客戶數(shù)據(jù)，同時聯(lián)通供應(yīng)商開發(fā)模型、專家評價、算法等，能夠?qū)蛻暨M行全方位的評價，提升風險甄別準確率；二是通過對相關(guān)業(yè)務(wù)進行整理和分析，能夠?qū)λ牭臋C構(gòu)和業(yè)務(wù)進行實時分析，及時發(fā)現(xiàn)問題，提高時效性。

從產(chǎn)品形態(tài)而言，明略科技設(shè)計了一個靈活的工具級應(yīng)用平臺，包括關(guān)聯(lián)網(wǎng)絡(luò)，模型預(yù)警，圖譜檢索，關(guān)系查找、智能證據(jù)鏈，風險傳導，資金追蹤，專項審計等一系列功能，是一個基于智能風險調(diào)查的組合工具平臺。部署實施后，平臺能夠面向個人/公司客戶及員工賬號展開主體全息畫像構(gòu)建、異常行為調(diào)查、資金流向分析、智能證據(jù)鏈收集、風險智能追蹤、圖譜挖掘分析等閉環(huán)。

在項目初期，明略科技會完成對用戶原有數(shù)據(jù)的整理和分析，也就是數(shù)據(jù)的統(tǒng)一化。再者，對客戶業(yè)務(wù)場景進行深入分析后，明略在數(shù)據(jù)層上進行了數(shù)據(jù)治理以及人工的加工和梳理，并結(jié)合專家經(jīng)驗、多模態(tài)AI算法、數(shù)挖/圖挖模型以及知識圖譜工具，讓數(shù)據(jù)真正變得“智能”，能夠自動對數(shù)據(jù)進行關(guān)聯(lián)和識別、對各類業(yè)務(wù)風險進行深入洞察。

未來的金融，合規(guī)趨勢是必然，注定要與科技和合規(guī)相生相依，以科技助力金融，是未來金融科技發(fā)展的主旋律。明略科技也會不斷加強其科技能力，讓金融機構(gòu)海量的交易數(shù)據(jù)有清晰的脈絡(luò)，并從需求到交付，提供全流程的產(chǎn)品技術(shù)、業(yè)務(wù)運營的解決方案。